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2023年10月12日 (木)

新NISA

エンジンが入院しましたので、今週はやることがないですね。

修理がどれぐらいかかるのか見当がつかないので、悶々としています。

とりあえず、食ってはダラダラする癖がついたので、もう一度、やる事リストを作って遂行することにします。

明日は、動画の編集と新NISAの研究です。

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NISAとは投資の利益が無税になる制度です。(税率は20.5%)

信託投資を5年前から始め、毎年一般NISA枠満額で5年間投資してきました。

一般NISAは5年が過ぎると税金が掛かるので、とにかく初年度のNISAで購入したものは今年中に売却する必要があります。

その資金でまた別の信託投資をしてそれを新NISAの口座に入れるのですが、この手続きをスムーズにすることが必要になります。

あとは、新NISAの投資枠が1800万円もあるので、退職金で購入した一般口座の信託投資も新NISAに入れたいのですが、多分、これも一旦売却してから新NISAに入れる必要があります。

この売却には利益の20.5%の税金が掛かります。

私の信託投資はほとんど全て米国株のインデックスファンドで円安の恩恵とコロナショックで株価が下がったときに買った恩恵で投下資金の1.43倍になってるのですが、税金を払うとかなりの損失を受けます。

株価が下がっているときに売って、同じものをすぐに買い戻すと税金が得するように思いますが、これって素人考えかもしれません。

口座はネット系なので、面談して相談するわけにもいかず、ネットで勉強して自力でやることにします。

※ 研究の結果、ロールオーバーしないNISAを急いで売却する必要はないことが判明しました。

期間が終了するNISA分は年末の終値のまま一般口座に移されますが、移された額からの利益分が課税対象となるので、焦る必要はないようです。

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コメント

こんにちは、田原社長より若干若い弁慶乗りです。糸魚川の浜から出船しますが、海況、加齢、その他含め出船機会が限られて来ました。エンジンについても重さとトラブル時の対応考えてホンダ15Psからトーハツ9.8の4st、2stの交互使用に変更申請し使っています。ロシナンテさんは今後もカートップ続けるそうですので、軽量化、交互使用も有りかとコメントしました。リトル、ホンダマリン、ロシナンテさんのプログこれからも楽しみにしていますよ😃

投稿: ポー | 2023年10月13日 (金) 12時15分

ポーさん、浜からの出船ですか?
私も最終的にエンジンを軽くしようかと思っています。
マーキュリー9.8馬力/2STとか良いなあと思っています。
が、まだもう少しこの重さのボートで頑張れそうです。
出航地が減ってどうしようもなくなったら、その時考えたいと思います。

投稿: ロシナンテ | 2023年10月13日 (金) 13時40分

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